细看原由:山东国信净利润6.64亿 同比降23.9%

2020-03-31 18:58:47 来源:金融界信托 5个月斩获362.16%!

金融界信托讯 3月27日,首份上市信托公司年报发布,山东省国际信托股份有限公司(简称“山东国信”)在港交所发布了2019年年报。

  金融界信托讯 3月27日,首份上市信托公司年报发布,山东省国际信托股份有限公司(简称“山东国信”)在港交所发布了2019年年报。

  截至2019年12月31日,山东国信经营收入18。87亿,同比增长11。34%,其中手续费及佣金收入10。38亿,同比增长16。43%;归属公司股东的净利润达6。64亿,同比下降23。9%。信托资产管理规模从2018年末的2319亿元提升至2019年的2576。6亿元。

  此外,董事会已建议派发现金末期股息每股0。055元(含税),即派息总额约为2。56亿元(含税)。

  营业收入同比增长11.34% 手续费及佣金收入同比增长了16.43%

  在18.87亿元的营收里,手续费及佣金收入达10.38亿元,相比2018年的8.913亿,同比增长了16.43%,主要是公司管理的信托资产规模由2018年的2319.22亿,增加至2019年的2576.64亿元。

  而以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及以公允价值计量的于联营企业的投资的公允价值变动净额由2018年损失3227万元上升至2019年收益近3亿元,主要由于受资本市场影响,公司持有金融资产价值上升;及持有的以公允价值计量的通过信托计划间接持有的联营企业估值上升。

  由于公司处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的信托计划投资产生收益。在2019年实现净收益为1423。1万元,而2018年则是净损失了2523。1万元,2019年仅投资收益一项就增加3946。2万元。

  净利润下降23.9% 贷款减值支出和其他信用风险准备飙涨211.6%

  2019年归属山东国信股东的净利润6.639亿元,较上年同期减少2.083亿元,同比下降23.9%。公司的解释是2019年处置经合并的结构性实体持有的联营企业净收益、利息收入及其他经营收入同比减少及手续费及佣金收入、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及以公允价值计量的于联营企业的投资的公允价值变动净额、员工成本、贷款减值支出和其他信用风险准备同比增加综合影响所致。

  公司净利润的减少,体现在总经营收入和总经营支出的变化上。

  一、在经营收入中利息收入、处置联营企业收益、其他经营收入这三项数据相比2018年减少。而其他经营收入比2018年下跌了96.57%。

  利息收入减少是受贷款给客户的规模减少、投资国债逆回购平均投资回报下降、现金及银行存款余额减少,致使,利息收入在2019年为5.298亿元,与2018年的6.475亿元相比较,下降了18.2%。

  2018年山东国信处置了以权益法计量的特定经合并的结构性实体持有的股权,取得净收益1。609亿元,但在2019年此块业务仅获得收益是306。2万元;

  2019年公司取得的其他经营收入为179。6万比2018年的5234。8万,下跌了96。57%;

  二、从经营支出上看,相比于2018年在员工成本、税金及附加、贷款减值支出和其他信用风险准备中都有所增加,其中信用风险数据变化最大。

  从员工成本(包括董事及监事薪酬)来看,由于薪金奖金和工会经费及职工教育经费的增加,2019年支出为1.894亿,比2018年的1.25亿,多支出了6440万,上升了50.9%;

  2019年受应缴纳的税金及附加增加影响,税金及附加从2018年的1300万,上升至2019年的1890万,上升了45.8%;

  山东国信的贷款减值支出和其他信用风险准备由2018年的2.208亿元,上升211.6%,达到2019年的6.881亿元。公告中显示是由于持有的客户贷款减值拨备金额增加,贷款减值支出和其他信用风险准备主要来源“客户贷款”。

  山东国信使用其固有资产向客户提供贷款,即是固有资金贷款。贷款减值支出和其他信用风险准备主要包括上面的明细项。

  公司的固有资金贷款余额从2018年的5.166亿,升至2019年的12.953亿。同比上升150.74%,但与此对应的客户贷款利息收入却较去年同期不增反减。从2018年的利息收入6.018亿,下降至2019年的5.024亿。

  贷款是固有资产运用的重要领域,2016年之后,行业中贷款在固有资产配置中的占比大度下降,基本维持在5%左右。据测算山东国信的占比为13。04%。

  据上述原因,归属股东的净利润由2018年的8.722亿,下跌23.9%,至2019年6.639亿。净利润率由2018年的51.5%下跌至2019年的35.2%。

  根据中国银保监会颁布的《信托公司净资本管理办法》规定,信托公司须保持其净资本在不少于人民币2亿元的水平,净资本与总风险资本的比率不低于100%,以及净资本与净资产的比率不低于40%。

  截至2019年12月31日,山东国信净资本约为人民币78.69亿元,不少于2亿元的水平;总风险资本约为人民币40.18亿元,净资本与总风险资本的比率为195.83%,不低于100%;净资本与净资产的比率为80.61%,不低于40%。

  信托资产规模达2576.64亿 家族信托签订金额突破104亿

  信托业严格落实资管新规过渡期的整改要求,深化结构性转型,坚持回归本源,信托资产规模继续保持稳步下降。截止2019年4季度末,全国68家信托公司受托资产规模为21。6万亿元,较2018年年末的22。7万亿同比下降4。85%,小于2018年同期的13。50%。

  2019年,山东国信的信托资产规模及信托业务收入同比均有所上升,主动管理型信托的信托资产规模及信托业务收入占全部信托业务的比重均保持增长。2019年公司的信托资产规模达到了2576。64亿元,同比上升了11。1%。信托总数1,202个。

  从整个信托行业来看,2019年信托业务结构变化较为明显,在日益严厉的“去通道”监管环境下,信托业回归主业、服务支持实体经济的转型取得显著成效。融资类信托占比有所上升,事务管理类信托占比显著下降,投资类信托则基本稳定。

  山东国信主动管理型信托资产规模为人民币1096。77亿元,占本公司管理的全部信托资产规模的42。6%,2018年占比为38。66%,同比提升3。9%;但仍低于行业的平均水平50。7%。

  管理的事务管理型信托资产规模为由2018年的1422.64亿,上升4.0%,至2019年的1479.87亿,但事务管理型信托占全部信托资产规模由61.34%下降至57.43%。但仍然高于行业平均水平49.3%。

  《2019年度中国信托业发展评析》中指出,2020年,中国将面临的国内外经济环境更加复杂。在经济下行压力显著加大的背景下,信托业发展带来新的挑战。财富管理应当是未来信托公司的主要方向,这也是现阶段多数信托公司努力转型的重点。

  山东国信管理的家族信托已签订合同金额突破人民币104亿元,其中实际交付的信托资产规模为人民币101 亿元,同比增长52.93%,继续位居行业前列。

  山东国信,初创于1987年3月,是经中国人民银行和山东省人民政府批准设立的非银行金融机构,2017年12月,山东国信在香港联交所H股挂牌上市,股票代码1697.HK,成为内地信托登陆国际资本市场第一股和港股信托第一股。2019年1月,注册资本增至46.59亿元。山东省鲁信投资控股集团有限公司(简称鲁信集团)为公司的控股股东。实际控制制人为山东省财政厅。

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关键词阅读:山东国信 信托

责任编辑:卢珊 RF10057
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